OTC冻卡来袭，远离USDT场外交易

作为场外USDT币商，经常有朋友问我关于买卖币种冻结卡的问题。让我简单谈谈它。继6月份的冻卡风潮后，近期各社区频频爆发冻结事件。我社区里还有几个人被冻结了快半年了，还没有解封。这是所有玩家都非常头疼的问题，而且他们没有做错任何事，赚到钱后也不能愉快地套现。

据新京报消息，海外资金年流向超万亿元，其中部分使用加密货币转账，这可能是此次冻结卡频发的原因。加密货币的去中心化给xi币带来了极大的便利，而且由于不受中心化机构监管，成为xi币的避风港。但是这个过程必须经过OTC交易，污染了正常账户，导致账户被冻结。

作为普通投资者，几乎不可能没有OTC的入金渠道，如何避免收黑钱成为当前的难题。

USDT的“异化”

说到冻结卡，就不得不说USDT了，下面的规避方式也和USDT有关。每个人都可能有一个问题。 USDT 已被疯狂发行。作为最大的稳定币，按理说如此大幅度的增发应该会刺激整个加密货币市场的繁荣。事实上，USDT的增发与加密市场无关，更多的这些USDT流向了其他领域。

其中很大一部分是黑市。币价稳定，不受传统中心化机构控制。 USDT 逐渐成为这些市场的宠儿。而这些黑钱无论是买入还是卖出USDT，都必须经过OTC交易。

比如，一块黑钱从OTC兑换成USDT，然后出国兑现，OTC商户的法币账户就会被污染。如果我们的投资者使用USDT从OTC商户兑现为法币，相关机构会根据线索，直接将这笔钱划转。一条资金链的所有账户都被冻结了。

一旦被冻结，解冻期往往是不确定的，因为这个黑钱案子的破案时间是不确定的，从几天到几年不等。如果你被冻结了不要惊慌，因为个人之间的加密货币交易是合法的，而你在收到黑钱时也是受害者之一。

如何规避OTC交易风险？

我们很着急。场外交易背后的交易所更是焦急万分。交易所建立了风险控制机制。风控机制越完善，OTC就越安全。

现在OTC的交易所被冻结了，主要是两个方向。一是OTC交易员的审核机制。过去只需要身份证，但这些不法分子可以拿到别人的身份证。现在很多平台都需要动态人脸识别，这对打击黑钱更有效。

另一种是T+1或2，原则是如果你去OTC商家买卖，资金或币需要冻结一段时间，以保护用户利益。但实际情况是，冻结卡并不代表账户一到就为你冻结。有些人到了几个月后突然发现自己的银行卡被冻结了。因此，T+1模式下很难有效避免冻结卡。 .

但是，从想要赚钱的人的角度来看，相比于T+1模式的平台，他们当然更容易走T+0模式，即买卖USDT ，他们将立即记入贷方。所以相对来说，T+0模式更容易吸引黑钱，而T+1模式对黑钱的吸引力较小，所以对我们普通用户来说更安全。

除了平台选择的考虑如何防止收到黑usdt，我们还可以采取一些措施来降低被冻结的概率。要点如下：

1、前面提到过USDT。与其他加密货币的波动性相比，黑钱更喜欢USDT。也正因为如此，很多OTC商户选择不接触USDT，只做BTC等主流币种的OTC。因此，只做主流币的OTC商户收到黑钱的概率远小于做USDT的OTC商户。这很容易处理。如果我们要兑现USDT如何防止收到黑usdt，我们先去货币兑换处兑换成BTC等主流货币，然后再兑现。

2、账户分离，人寿银行卡和用于加密货币交易的账户要分开，不要使用同一张卡。另外，OTC交易收到后，不要急着把钱转到生活账户，因为一旦被污染，你的生活就会有问题。

最后需要注意的是，以上方法都不能100%保证你不会被冻结。在加密货币交易平台不合规之前，OTC永远是一个无法解决的问题，无论采取多少措施，都只是降低了被冻结的概率。

结论

平台选择方面，选择有人脸识别和T+1模式的平台。个人策略方面，主要是兑换BTC等主流币种，在OTC套现。这是一个可以大大降低被冻结概率的策略。不幸的是，在合规到来之前，任何方法都只是降低被冻结的概率，而这种阴霾总是会在我们头顶盘旋。