三大协会集体发声！对虚拟货币的严格监管将继续，场外交易将被判处“死刑”

近期，币圈热度惊人，不仅引发市场争议，也引起监管关注。

5月17日下午，特斯拉CEO马斯克在社交媒体上回复他人：特斯拉没有卖出比特币，随后比特币价格快速反弹，一小时暴涨2000美元；Skek 在 Twitter 上暗示，这家电动汽车制造商可能或已经出售了其所有的比特币资产。这导致比特币连续几天下跌，因为评论再次受到打击，暴跌近 10%。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重磅整治。当晚，针对近期虚拟货币交易炒作风起云涌，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得进行虚拟货币兑换等相关交易。金融业务，坚决抵制与虚拟货币有关的非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受到影响。损害。

监管封锁

2020年以来，比特币等虚拟货币价格暴涨暴跌，引起全球关注，国内虚拟货币交易炒作也愈演愈烈。

5 月 17 日，比特币一度跌破 4.50,000 美元，暴跌近 10%。5月12日凌晨，比特币突然暴跌，导致数百亿美元资金化为泡影。

5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来重磅整治。

长期以来，中国监管机构并未接受虚拟货币。监管部门也多次强调并将代币发行和融资定位为违法犯罪活动。据悉，自2017年9月发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》以来，中国人民银行已指示地方政府取缔173个平台。

早在2013年12月初，央行、原银监会等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，认为比特币不是货币当局发行的，没有法定补偿和强制等货币属性，并不是货币。真实货币不能也不应该被用作市场上的货币。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销。

今年5月1日起实施的《非法集资防范和处置条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资。并列出了五种类型，其中虚拟货币名称明确，应警惕虚拟货币骗局。

场外交易将被判“死刑”

比特币的非理性涨跌助长了多家加密货币交易所，它们利用各种手段规避监管，鼓励投资者交易。

例如，在国内平台被清理之后，一些海外交易所仍然提供虚拟货币交易服务，包括OKEx、火币、币安、Tether等交易平台。

同时，在《关于防范代币发行和融资风险的公告》禁止国内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后，国内部分虚拟货币交易所开始向海外转移，为场外交易打开了大门。交易。

据资料显示从事比特币引流违法吗，场外交易有两种，一种是C2C（Customer to Customer）交易或OTC（Over The Counter）交易，是指买卖双方通过集中交易平台进行的交易。在进行法币交易之前，买卖双方都需要向平台提供个人身份和交易信息。买家通过线下转账直接向卖家转账，资金无需经过交易平台。但是，交易平台会记录每笔订单的数据，从而计算出市场上的最新成交价。二是双方通过网络联系人、熟人等私密交易渠道进行交易，风险较大。

在中国，虚拟货币投资者通过场外交易完成法币与虚拟货币的兑换，然后进入市场进行炒作。第一财经记者了解到，该商业模式涉嫌违反《关于防范代币发行和融资风险的公告》、《禁止交易平台从事法币和虚拟货币的兑换业务、买卖，或作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币提供定价、信息中介等服务”。

业内人士认为，中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易投机，容易出现大额亏损。

协会发文列出了以下与虚拟货币相关的业务活动，如：开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、提供信息中介和定价服务等。虚拟货币交易，代理服务。代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等涉嫌非法集资、非法发行证券、非法出售代币票。

除了提供渠道外，为虚拟货币交易所或场外交易者提供引流、客户识别和信息展示也存在法律风险，涉嫌非法集资。

根据《防范和处置非法集资条例》，对非法集资促进者，由处理非法集资的牵头部门予以警告，并处以一次以上三倍以下的罚款。对违法所得予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

三大协会发文规定，互联网平台企业不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。

风险大

比特币等虚拟货币的价值相对脆弱，其价格容易受到少数虚拟货币账户以及监管和舆论的影响，波动非常剧烈，风险隐患很大。

今年2月，美国财长耶伦对比特币表示质疑，“比特币是一种效率极低的交易方式，处理这些交易的能源消耗惊人，而且经常被用于非法融资。”

耶伦发表讲话后，加密货币全面暴跌。比特币一度跌至 8 万美元，一天之内下跌近 18%。

除了监管方面的影响，马斯克飘忽不定的表态也一再导致币圈暴涨暴跌。

今年3月，马斯克在推特上发文称，消费者可以用比特币购买特斯拉，进一步推高了比特币的涨势；日前，马斯克宣布特斯拉已停止用比特币购买汽车，他表示担心比特币的开采和交易会导致化石燃料尤其是煤炭的消耗量迅速增加，而煤炭的影响最为严重。化石燃料排放。受此消息影响，当天比特币急跌。

该协会强调从事比特币引流违法吗，虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。

第一财经记者了解到，部分交易所诱使投资者参与杠杆交易，容易出现巨额亏损。据Bitcoin Home消息，仅5月12日，全球就有近20万人平仓，总损失达112亿美元。5月17日，超过20万人平仓，最大的平仓损失为9000万美元。其中火币、币安、OKEx等平台爆仓比例较高，占比31.14%、18.27%、12.61%。

参与交易不受法律保护

庄家大肆收割，投资变成了投机，在炒币浪潮下，缺乏辨别能力的投资者成为猎杀对象。但需要注意的是，参与虚拟货币交易活动的个人或公司不受法律保护。

近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，地方法院根据公告的规定，已经裁定相关交易合同无效。交易造成的后果和风险由投资者自行承担，不支持受损害投资者的诉讼。

第一财经记者从裁判文书网看到，2019年3月，徐州金某男子在买卖虚拟货币过程中遭受损失，起诉北京火币天下网络科技有限公司（火币公司） ）诉至法院，要求火币公司赔偿123424.78911USDT（Tether）的损失，约合人民币80万元。

由于本案中靳的请愿标的物是比特币，法院驳回了靳的请愿。

相关法院认为，根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资是指融资主体通过非法销售、流通等方式向投资者募集比特币、以太币等“所谓虚拟货币”的融资主体。令牌。，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。它不能也不应该被用作市场上的货币。比特币产生的债务均属于非法债务，投资风险需由投资者自行承担。

三大行业协会也提醒，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受损。应珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值和提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。