变相的比特币交易在外汇中存在诸多风险

11月1日，国内几大比特币交易平台欢呼雀跃，当日比特币价格突破5000元/币。与 2015 年 10 月 1 日相比，比特币价格上涨超过 3449 元，涨幅超过 200%。巧合的是，这一趋势几乎与人民币汇率贬值同步。业内人士表示，在“资产荒”的背景下，比特币的财富效应超过了房地产。同时，由于可以在国际市场上交易，比特币被一些人用作“交换”的“地下高速公路”。中国证券报记者获悉，目前国内比特币交易平台均提供“汇款”服务，部分单笔交易金额高达数千万元。

内购外卖

10月29日下午埃及可以交易比特币吗，在国内某大型比特币交易平台的发布会上，不少投资者表示银行兑换太麻烦，正在考虑通过比特币“兑换”。

据业内人士介绍，比特币具有自然“兑换外币”的特点，人民币资金可以通过“兑换外币”转出境外。所谓“汇币”，是指将比特币从一个交易平台汇到另一个交易平台，然后通过这个平台买卖外汇。

比特币的底层技术是区块链。区块链由许多节点组成，所有节点通过公共账本共享所有交易的所有信息，因此每个节点都对彼此的情况了如指掌，保证了区块链上的比特币可以自由高速流动，不像传统的金融渠道A链接之间需要大量的信任协议，为“汇比”提供了便利条件。

目前，国内三大比特币交易平台均提供“汇款货币”服务。投资者向平台提交“汇款”申请。收件人确认接受后埃及可以交易比特币吗，最快10分钟，慢1-2小时1-2小时。比特币无需经过监管部门或金融机构的审查，就可以跨境到达海外比特币。平台。随后，投资者可以在海外比特币平台上出售比特币，获取美元、欧元等资金并提取。收款人可以是区块链账户，也可以直接是海外比特币平台。汇币方只要知道对方在区块链上的地址，就可以轻松转移比特币。目前，几乎所有海外比特币平台都支持美元、欧元等国际主要货币的提现。

通过“汇币”服务，投资者可以在国内比特币平台以人民币资金充值和购买比特币，然后在境外比特币平台申请“汇币”出售和提取现金。

目前，国内几大平台对投资者“汇比”都有一定的额度限制。某比特币交易平台客服人员表示，每日限额为30个币，但投资者可发邮件申请更高限额，且限额不设上限。据另一比特币平台的客服人员介绍，单笔交易最多可转1000个币，每天最多可转2000个币。这意味着，按照目前比特币的价格，国内投资者可以在一天之内通过比特币平台“汇”上千万人民币级别的资金。另一位比特币平台的客服人员介绍，其“汇币”没有上限。公司在国内外都有平台。国内平台以人民币计价，国际平台以美元计价。客户可以通过这两个平台实现“人民币资金-比特币-外币资金”的转换。

这仍然是一个灰色地带

德勤中国区块链负责人秦毅认为，利用比特币实现货币兑换和资金出境是一个灰色地带。 2013年12月，中国人民银行等五部门发布了《关于防范比特币风险的通知》，规定比特币是一种特定的虚拟商品，而不是一种货币。北京正信律师事务所律师周璐认为，既然比特币被定义为商品，那么上述以“汇款货币”形式进行的外汇兑换本质上是商品交易，外汇管制就是货币兑换。而不是商品交易。给当前的外汇管制带来困难。事实上，除了比特币，其他商品也可能实现间接“兑换”，但操作远不如比特币方便。

对于比特币平台，《通知》要求有效履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。中国证券报记者发现，所有比特币交易平台都需要实名认证和充值，对于大额资金，会有视频对话等“二次验证”，确认资金的合法性和用途。据某比特币交易平台工作人员介绍，

如果发现“人民币-比特币-美元”流通频繁，将要求投资者提供收入来源，以防止投资者利用比特币洗钱。国内某大型比特币平台COO介绍，该平台有反洗钱系统，从相关维度对投资者进行打分。如果分数达到一定水平，就会启动反洗钱程序。

但各比特币平台对合法资产通过“怀比”出境的行为并没有明确的约束，部分平台甚至直接提供“兑换”服务。

风险不容忽视

某比特币交易平台客服人员表示，近期有更多投资者在办理“怀币”业务。一位海外比特币平台相关人士表示，近期明显感觉到美元提现申请的需求量大增。这些交易平台没有透露具体数据。

最近比特币用户的增长非常显着。上述比特币平台COO表示，与上月相比，平台新增用户数翻了一番，询问如何分配资产的人也越来越多。

业内人士提醒，使用比特币“兑换”来转移资金存在相当大的风险。

首先，比特币的价格是波动的。虽然“汇比”到账只需要10分钟，但比特币的价格可能会在10分钟内一落千丈。 2013年《通知》发布时，以人民币计价的比特币价格在一小时内跌幅高达35%，以美元计价的比特币价格也下跌了16%。秦毅认为，比特币是一种非常小众的商品。根据《通知》，金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务的价格，不得直接或间接向客户提供其他比特币相关服务，包括发行相关金融产品，以比特币作为投资信托基金等对象。比特币市场是一个去中心化、供需驱动的市场，没有明显的定价标准，不像原油期货以原油现货定价为后盾。

价格波动的风险也可能来自比特币在海外平台的“滞留”。一些海外平台受到严格的反洗钱法律约束，无法一次性大量提取，导致比特币被“锁定”，被动承担价格波动的风险。国内某大型比特币平台创始人兼CEO表示，国外反洗钱法律法规非常严格，比如需要提供合法的比特币来源。如果是在中国境内购买但不符合中国外汇管理规定的，可能会被拒绝提现。

多位比特币交易平台高管表示，虽然长期看好比特币，但投资者最好持有少量资产。比特币没有足够的历史数据来支持其在中国的周期分析，但大宗商品的波动性通常更大。

其次，比特币平台本身存在运营风险。今年 8 月，由于香港以美元计价的比特币交易平台 bitfinex 存在技术漏洞，黑客盗取了 11.90,000 个比特币，价值高达 6700 万美元，由用户负责损失。秦毅表示，目前国内比特币监管体系不完善，投资者投诉渠道有限。

业内人士认为，普通人在购买比特币时，无论是为了投资还是“兑换”，都应该谨慎。