你以为你在买卖比特币，但实际上你已经参与了洗钱活动，美国一名男子被判处 2 年有期徒刑

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近日，美国加州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。一名法官判处比特币交易员 Burrell 两年监禁，并没收 823,357 美元的不义之财。因为他经营着一家未经许可的汇款业务，并以数十万美元的价格将比特币卖给了 1000 多名美国客户。

因买卖比特币而入狱 2 年 这是什么操纵？“匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者停止了深入追踪。

网购、网下销售，不进行用户识别

量刑信息显示，美国公民伯勒尔（与墨西哥有重要关系，拥有三个国家的公民身份）自2018年8月13日起被捕，至今未获保释。他于 2018 年 10 月 29 日认罪，承认在未向美国财政部金融犯罪执法收集 (FinCEN) 注册的情况下进行比特币销售，并且未能实施必要的反洗钱保障措施。

美国司法部截图

根据认罪协议，在比特币销售期间，伯勒尔在场外比特币交易平台 Localbitcoins.com 上宣传他的业务，并通过电子邮件和短信与客户分享，通常使用加密的应用程序。他以高于现行汇率 5% 的佣金出售比特币，并通过全国范围内的 ATM 和速汇金亲自提取现金。Burrell 承认他没有反洗钱或“了解您的客户”计划，也没有对客户资金的来源进行尽职调查。

在比特币赚钱环节。最初，他通过位于美国的受监管交易所购买比特币，但由于大量可疑交易，他的账户很快被关闭。随后，他搬到了总部位于香港的 Bitfinex 加密货币交易所（以避免其身份验证过程），并在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，通过数百次独立交易购买了总计 329 万美元的比特币。与此同时，伯勒尔承认，他与圣地亚哥的贵金属交易员约瑟夫卡斯蒂略交换了他在墨西哥保存的美元现金，并且在 2016 年底至 2018 年初期间，他和其他朋友将小而重复的表格进口到了美国。国家，几乎每天。有，但每次金额略低于 10,000 美元的报告要求时，

“匿名和去中心化”不就是比特币的特点吗？对于本案，中央财经大学教授、区块链法律监管资深研究专家邓建鹏分析《每日经济新闻》记者，“美国有严格的反洗钱法另外，比特币的商业交易需要经过审批，每个州的情况不同，牌照也不一样，所以这个美国人在提供交易的时候，一定要按照反币对用户进行严格的用户身份识别洗钱法，了解对方的真实身份，以免处理一些通过交易比特币的违法犯罪行为，如洗钱、贿赂、恐怖融资等，

操纵虚拟货币的洗钱风险

伴随着2017年比特币价格的大幅上涨，罕见的数据显示，全球有超过2000万比特币投资者，在中国投机的人数也超过了300万。我国虚拟货币领域现状如何？投资者会面临这样的判决吗？对此，《每日经济新闻》记者采访了中国银行法律研讨会主任肖萨。

比特币价格非小网站截图

肖飒向记者指出，“虚拟货币交易市场以及比特币、莱特币等虚拟货币在交易市场的短期投资和交易，吸引了大量的参与者。我们国家已经（现已移至海外）专门的虚拟货币。货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等，除此之外还有运营“山寨币”的虚拟交易平台。市场上，我国公布了《关于警惕比特币风险的通知》，其中将比特币交易纳入反洗钱监管比特币洗黑钱吗，但这还不足以防范洗钱风险的发生。在虚拟货币交易中，由于虚拟货币具有匿名、无地域、跨国界等特点，使得买卖客户的身份信息难以识别，而虚拟货币买卖过程可以轻松实现自动化，从而使大量许多复杂的资金流可以在短时间内完成。因此，虚拟货币交易极易滋生洗钱等违法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将其非法所得存入银行或其他金融机构，通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币，然后进行各类基于虚拟货币的转账或购买，以保护犯罪的实际来源；或一些网络平台通过出售非法商品或服务来获取虚拟货币，这些虚拟货币最终转化为法币，比如之前媒体曝光的暗网毒品交易网站，该网站只接受比特币买卖各类毒品，枪支和违禁品，以避免银行和政府的监管。可见，操纵虚拟货币阻止洗钱的风险非常高，国家需要对此提高警惕。”

对于中国投资者投资在境外注册的虚拟货币平台的法律风险，邓建鹏在《每日经济新闻》的分析中指出，“一方面，我国从2017年开始禁止国内虚拟货币交易，所以理论上是一直没有虚拟货币交易所。另一方面，我国的法律、行政法规允许个人持有虚拟货币并自由交易，但需要注意的是，目前境外交易所为中国人提供商业化的虚拟货币交易，是被禁止的同时，境外机构在提供此类交易时，也应被视为严格的反洗钱机制，否则可能触犯中国反洗钱法律法规，甚至构成犯罪。”

匿名虚拟货币交易也需要实名制

去年10月，我国央行出台反洗钱新规。4月10日，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。会议提出了多项要求，包括推进反洗钱制度建设，针对重点难点和空缺尽快建立健全制度；加大资金和人力投入，深入参与国际反洗钱治理，更好服务中国发展战略，重申反洗钱对我国经济运行的重要性。

而虚拟货币具有这样的特点，未来我国虚拟货币领域的反洗钱法将如何实施？对此，肖萨表示，“我国可以加强虚拟货币反洗钱监管政策，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有的反洗钱、反恐融资等监管框架；通过实名制，停止确认存款人身份；虚拟货币交易平台也应按照反洗钱工作要求履行客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等义务；机构合作，毕竟比特币洗黑钱吗，虚拟货币交易具有全球化的特点，

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