中国关闭比特币交易平台，全球虚拟货币暴跌

第一财经从多方独家获悉，比特币交易平台将于9月底关闭。

接近当地互联网金融整顿办的一位监管人员9月14日对第一财经记者表示，监管部门对国内比特币交易平台已经得出结论：“近期全部关停退市”。

第一财经记者随后从上海市金融办消息人士处获悉，上海市已开始对辖区内多家比特币交易平台下达“口头指示”，关闭交易平台，并使其退出市场。时间节点设置在月末 9 点。

对于平台的存量业务，一位比特币平台人士告诉第一财经记者，监管要求是“平台与客户协商解决”。上述接近监管的人士也表示，监管要求得到顺利妥善解决，但这次整体力度更大。

比特币中国 9 月 14 日晚间的声明印证了上述消息。其官方微博宣布，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册；2017年9月30日，数字资产交易平台将停止所有交易操作。比特币中国的矿池（National Pool）等业务不会受到影响。

第一财经记者还从北京市互联网金融整顿办获悉，辖区相关平台也收到了通知。第一财经记者随即采访了火币和OKcoin这两家位于北京的比特币交易平台。截至记者发稿时，火币网回应称“目前尚未收到明确的文件或通知”，而OKcoin尚未作出回应。

截至9月14日19:00，比特币中国行情显示，比特币当日跌幅超过20%，价格已跌破2万元。除比特币外，其他虚拟货币或相关投资产品也出现大幅下跌，外汇交易平台也全线暴跌。

虚拟货币全线崩盘（14日22:20）

虚拟货币监管路线图

比特币于2013年首次进入中国监管机构的视野。当年11月，比特币价格在不到两个月的时间里从750元涨至最高7589元，随后“从高台跳水”，回落至一周多2000元，累计跌幅达74%。

当年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》，澄清比特币的性质“不是一种真正的货币，而是一种虚拟商品”。，虽然禁止中国银行和支付机构直接或间接参与比特币兑换交易，但普通中国公民仍然可以将比特币作为商品进行交易。

然而，2017年，比特币开始了新一轮的暴涨暴跌。中国三大交易平台——比特币中国、火币、OKcoin的交易量一度达到全球的98%。于是，严格监管的大幕正式拉开。

2017年1月6日比特币叫停了吗，中国人民银行北京经营管理部、中国人民银行上海总部先后采访了国内主要比特币交易平台负责人。随后，成立联合检查组进行现场调查。

1月18日，央行公布的调查结果显示，多家主要交易平台存在不同程度的违规行为。比特币中国存在超范围经营、非法资金分配业务、投资者资金未实施第三方托管等问题；OKcoin和火币网非法开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关的反洗钱内控体系。

比特币等虚拟货币的急剧崛起也助长了 ICO（首次代币发行）的疯狂。美国证监会、英国金融行为监管局（FCA）等多国监管机构纷纷发布风险警示，中国监管机构也及时介入。

中国互联网金融协会于8月30日牵头发布风险提示，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》（以下简称《公告》） 9月4日，将ICO定性为非法金融活动，并暂停该国所有交易。

在提及虚拟货币时比特币叫停了吗，《公告》表示，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖或充当中央对手方买卖代币或“虚拟货币”。“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

中国互联网金融协会9月13日发布风险提示，称各种所谓的“币”交易平台在我国没有合法设立的依据。他还表示，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报告。

一些央行官员此前也曾表示，现有的比特币交易平台不能称为交易所，而是网站、交易平台。在中国，如果它被定性为商品交易平台，则需要当地的批准。如果要成为交易所，需要证券部门甚至国务院的批准。但是，比特币作为互联网上的虚拟商品，不太可能获得交易所的认可。

现在，监管靴终于落地了。

平台是否承担投资者的损失？

比特币交易平台即将全面关闭。相关交易平台是否需要承担投资者的损失？

北京讯振律师事务所律师王德义告诉第一财经，比特币交易平台与投资者之间存在服务合同关系，即网站运营商为投资者提供交易平台，为注册投资者制定交易规则​​。交易在以下之间进行；交易平台收取一定比例的手续费。

以比特币中国为例，网站运营方为上海小图网络有限公司。根据《比特币中国服务协议》，交易平台在投资者注册时声明对以下事项不承担任何责任：“您了解并同意比特币中国不对因下列任何一种情况给您造成的任何损害承担责任，包括但不限于利润、商誉、使用、数据等损失或其他无形损失（无论比特币中国是否已被告知此类损害的可能性）：任何非比特币中国的原因以及与比特币中国服务相关的其他损失。”

因此，从注册协议的角度来看，本网站在用户注册时通过标准条款声明：除非是因本网站造成的损害，本网站不承担任何责任。

由于监管部门暂停比特币交易，投资者持有的比特币贬值是政策原因造成的经济损失。这部分损失只能由投资者自己承担。投资者在没有合同基础的情况下主张其对网站的权利，并且难以获得。法律支持。

在监管暂停的情况下，这些比特币交易平台将不得不调整主营业务方向并考虑新的服务模式，部分交易平台很可能会被淘汰出局。

监管态度因国家而异

目前，世界各地对比特币的态度并不一致。

以日本、新加坡、英国、澳大利亚为代表，对比特币的态度相对宽松；美国各州态度不同，整体采用许可监管模式；俄罗斯经历了一个先紧后松的过程。

具体来说，日本对比特币的监管主要由日本金融厅（FSA）和日本银行（BOJ）负责。目前，比特币已被合法认证为合法的支付方式。并且在今年 7 月 1 日，比特币交易的 8% 消费税被取消。新加坡虽然不干预商家接受比特币，但将其定性为商品而非货币，并建议出售或支付必须征税。澳大利亚也将比特币视为商品，购买和交易均需缴税，但今年 7 月通过了比特币立法，放宽了交易税。

但是，上述国家对比特币的监管非常严格。例如，要求交易平台对账户持有人的身份、资金来源、资金去向等交易细节进行严格审核和核实。即便是对比特币等虚拟货币接受度最高的英国，也采用了沙盒监管（一种允许金融创新机构在监管可控的小范围内测试其新产品和服务的机制）。消费者保护、反洗钱、税收等方面的要求。

美国各州对比特币的态度各不相同，华盛顿州最为严格。今年 4 月，国家通过了 5031 号法案，要求数字货币交易所申请牌照，并要求独立的第三方审计。其他州也纷纷效仿，发放许可证。近日，美国证监会也因虚拟货币价格暴涨而发布风险提示，提醒投资者警惕ICO可能出现的骗局以及部分上市公司“拉涨抛售”的骗局，并暂停股票交易。四家比特币上市公司。贸易。

中国人民银行金融研究所所长孙国锋近日在接受媒体采访时表示，美国在金融科技监管方面的一些经验值得中国学习借鉴，尤其是穿透性监管和职能监管。至于监管沙盒，作为国际经验，不排除考虑在个别领域试点，但一般不适合在中国广泛推行。