大风暴！ 央行有大动作！ 再见虚拟货币！

央行约谈工行、农行、支付宝等

21日下午，央行发布公告显示，人民银行有关部门近日约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题。 （中国）网络科技有限公司等多家银行和支付机构。

有几个重点： 1、各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 2、分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提高监测识别能力； 3.完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。 全文如下：

为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，为保障人民群众财产安全，维护金融安全稳定，人民银行部门近日约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行等部分银行和支付机构中国工商银行、支付宝（中国）网络科技有限公司就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题。 中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。 参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。 随后，各大银行机构纷纷表态。 工商银行：任何机构和个人不得利用我行的银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

中国建设银行：禁止使用我行服务进行虚拟货币交易

支付宝：将对涉及虚拟货币的交易进行监控和调查。 支付宝宣布将对涉及虚拟货币的交易进行监控和调查，一经发现将立即封锁。 加强交易过程中的风险监控，严禁虚拟货币转账交易。

中国邮储银行：任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

中国农业银行：禁止使用我行服务进行比特币等虚拟货币交易

兴业银行：禁止使用我行账户参与虚拟货币交易

24小时内，超过16万人爆仓63亿。

监管拳头

5月21日，国务院金融稳定发展委员会（以下简称金融委）召开第51次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。 会议由中共中央政治局委员、国务院副总理、财政委员会主任刘鹤主持。

这次会议有两点印象深刻：一是严厉打击比特币挖矿交易，坚决防止个别风险向社会领域转嫁。 二是保持股票、债券和外汇市场平稳运行，严厉打击证券违法行为，严厉惩治金融违法犯罪活动。 5月下旬，内蒙古、四川等地先后召开虚拟货币挖矿形势座谈会，加大对相关行为的打击力度。 5月25日，内蒙古自治区发展和改革委员会发布《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为的八项措施（征求意见稿）》。 6月9日央行谈虚拟比特币货币，青海省工业和信息化厅下发《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》，要求清理整顿。 严禁在各地设立和审批各类虚拟货币“挖矿”项目，现有虚拟货币“挖矿”项目一律全面关闭。 同时，坚决查处以大数据、超算中心等名义设立项目，从事虚拟货币“挖矿”的项目主体。 6月12日，云南省能源局相关人士证实，按照通知要求，及时组织电力各部门开展联合督查。 企业、私自接电、逃避和取消国家输配电费、基金等营利性违法行为，一经发现，立即停止供电； 严肃查处发电企业擅自利用所发电力私售比特币的行为。 矿业公司非法供电谋取不正当利益的行为； 严肃查处比特币矿业企业用电安全隐患，一经发现，立即责令停产整顿。 6月20日，一份文件《四川省发改委、四川省能源局关于清理关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》显示，对于虚拟货币“挖矿”，四川相关电力企业有必要6月20日前完成排查、清理和关停工作。

炒币的“热度”从何而来？ “挖矿”是如何消耗能源的？ “币圈”乱在哪？ 区块链如何健康发展？ 带着这些问题，人民网推出“比特币四问”系列报道，梳理比特币问题。 问比特币：监管为何接二连三？ 炒币的风险有多大？ 在近期强监管背景下，“币圈”迎来“巨震”。 于是，炒币行为进入了更多人的视野，其背后的一系列问题也逐渐浮出水面。 关于比特币的第二个问题：“挖矿”消耗多少能源？ “在没有任何政策干预的情况下，中国比特币区块链的年能源消耗将在 2024 年达到 296.59 太瓦时的峰值，产生 1.305 亿吨碳排放。” 强烈的关心。 比特币三问：“币圈”乱象你知多少？ 随着比特币的火爆，“币圈”乱象频发。 中国裁判文书网数据显示，2011年以来，涉及虚拟货币的刑事案件判决共计2130件，且数量逐年增加，2020年达到峰值595件。 关于比特币的四问：如何区块链是否健康发展？ 说到比特币，很多人都会提到区块链，甚至有人认为比特币就是区块链。 比特币等同于区块链吗？ 区块链如何助力实体经济？ 未来如何健康发展？ ▨ 来源：综合自中国基金报、人民网

免费直播课

7月20日（周二）晚上20:00-21:30！

财会成长学院朱朱老师为大家带来在线直播课——《企业社保费用高？财务专家只用4招教你轻松化解！》。

本次直播为公益讲座，限时0元入场。 直播当天还将有实物礼品派送。 跟随理财达人央行谈虚拟比特币货币，带你解决困扰你已久的财税实战问题！

识别下方二维码即可免费加入

给个质量资料包

（无需采集点赞、转发、填写个人信息等）

进不了群可以加小助手：chibang051